Waspada Penipu! Ini 8 Cara Cek Identitas Lewat No Rekening Bank Dengan Mudah

sanrahutagalung 7 November 2024 01:50 . 9 min read

Cara Cek Identitas Lewat No Rekening Bank merupakan hal penting yang wajib diketahui terutama jika kamu terindikasi penipuan dari rekening bank tersebut. Ini juga bermanfaat mengurangi risiko penipuan atau aktivitas ilegal lainnya.

Untuk cek identitas lewat nomor rekening bank dapat dilakukan melalui situs cekrening.id atau dengan mengunjungi kantor cabang bank terkait secara langsung.

Namun proses cek identitas lewat nomor rekening ini hanya menampilkan nama pemilik, nomor handphone atau identitas lainnya dan tidak menampilkan alamat pemilik rekening.

Sekilas Tentang No Rekening Bank

Nomor Rekening Bank adalah serangkaian angka unik yang digunakan untuk mengidentifikasi akun di sebuah bank terkait. Nomor rekening ini diberikan kepada setiap pemegang rekening untuk memfasilitasi transaksi keuangan seperti setoran, penarikan, atau transfer dana.

Nomor rekening bank biasanya terdiri dari kombinasi angka yang panjangnya bervariasi tergantung pada bank dan negara tempat akun dibuka.
Nomor rekening bersifat rahasia dan hanya boleh diketahui oleh pemilik dan pihak yang sah.

Manfaat Cek identitas Lewat No Rekening Bank

Ada beragam manfaat yang akan diterima ketika pengguna mengetahui cara cek identitas lewat no rekening bank, salah satunya adalah keamanan transaksi. Adapun manfaat lainnya adalah :

Verifikasi Identitas

Nomor rekening bank dapat digunakan sebagai alat verifikasi identitas seseorang, Dengan mengecek nomor rekening , pihak yang berwenang dapat memastikan bahwa seseorang adalah pemilik rekening yang sah dan tidak terindikasi penipuan.

Keamanan Transaksi

Dengan memverifikasi identitas melalui nomor rekening bank, pihak yang melakukan transaksi dapat memastikan bahwa mereka melakukan transaksi dengan orang yang tepat. Sehingga ini akan mengurangi risiko penipuan atau aktivitas ilegal lainnya yang akan merugikan pihak terkait.

Pemantauan Transaksi

Pihak bank atau lembaga keuangan dapat menggunakan nomor rekening bank untuk melacak dan memantau aktivitas keuangan seseorang yang dapat membantu dalam mendeteksi aktivitas yang mencurigakan atau tidak sah.

Apakah Bisa Cek Identitas Lewat No Rekening Bank?

Belakangan ini banyak orang yang bertanya “Apakah bisa cek identitas lewat nomor rekening bank saja?”.

Jadi kamu bisa mengetahui identitas pemilik rekening bank dengan mudah hanya dengan mengakses situs khusus cek pemilik rekening dan menggunakan fitur khusus yang disediakan oleh bank.

Namun jika pemilik rekening bank tersebut melakukan penipuan, sebaiknya kunjungi bank terkait nomor rekening yang ingin dicek agar akses ke rekening tersebut di blokir.

Cara Cek Identitas Lewat No Rekening Bank

Cara cek identitas lewat no rekening bank dapat dilakukan melalui dua opsi, yakni melalui fitur khusus yang disediakan oleh bank dan dengan mengakses situs khusus cek pemilik rekening bank (penipu). Untuk informasi selengkapnya, silahkan simak penjelasan dibawah ini.

1. Melalui Situs kredibel.co.id

Cara cek identitas lewat no rekening bank pertama dapat dilakukan melalui situs kredibel. Situs ini telah banyak digunakan untuk cek identitas pemilik nomor rekening yang terindikasi penipuan. Jika ingin cek pemilik rekening bank melalui situs ini, ikuti panduan nya berikut :

Langkah pertama, kunjungi situs kredibel.co,id melalui browser.
Setelah berhasil, masukkan nomor rekening bank yang ingin di cek pada kolom yang tersedia.
Akan muncul halaman baru yang menunjukkan apakah no rekening bank tersebut terindikasi penipuan atau tidak.
Untuk cek nama pemilik nomor rekening bank, silahkan login melalui email atau Facebook.
Otomatis nama pemilik nomor rekening bank akan terlihat di sudut atas nomor rekening lengkap dengan identitas nya.

2. Lewat Situs Cekrekening.id

Situs cekrekening juga sudah banyak digunakan sebagai cara cek identitas lewat no rekening bank. Metode ini sangat efektif dilakukan, pasalnya situs ini telah terbukti menampilkan pemilik rekening dengan valid. Adapun cara cek identitas lewat no rekening bank melalui situs ini, berikut tutorialnya :

Akses situs cekrekening.id di browser ponsel kamu.
Pada halaman utama, pilih opsi CEKREKENING.ID
klik Cek Sekarang pada menu Periksa Rekening.
Masukkan Nama Bank Lengkap dengan Nomor Rekening.
Lalu klik Periksa.
Tunggu beberapa saat hingga detail pemilik nomor rekening keluar.
Jika nomor rekening tersebut bermasalah atau pernah dilaporkan, akan muncul keterangan kepemilikan.
Klik Tambah Laporan jika kamu salah satu korban dari pemilik nomor rekening bank tersebut dengan mengisi form lengkap beserta bukti screenshots.

3. Lewat situs Lapor.go.id

Diklaim mampu menampilkan identitas hanya dengan memasukkan nomor rekening bank, lapor.go.id bisa kamu akses hanya melalui browser saja. Untuk mengetahui pemilik rekening bank di situs ini, kamu harus membuat laporan terlebih dahulu. Berikut cara cek identitas lewat no rekening bank meelalui situs ini.

Masuk ke situs lapor.go.id melalui Google Browser di Hp.
Centang Permintaan Informasi pada menu Pilih Klasifikasi Laporan.
Ketik judul laporan yang terkait nomor rekening penipu.
Jelaskan detail laporan menggunakan bahasa yang jelas.
Pilih Tanggal Kejadian > Lokasi Kejadian > Instansi Tujuan.
Lalu pilih Kategori Laporan.
Upload bukti screenshots.
Pilih jenis pelaporan, Anonim atau Rahasia.
Klik Lapor.
Otomatis akan muncul identitas pemilik nomor rekening.

4. Melalui Mobile Banking

Cara cek identitas lewat no rekening bank dapat dilakukan melalui layanan yang disediakan oleh bank, seperti aplikasi Mobile Banking. Meskipun tidak menampilkan identitas secara keseluruhan namun metode ini sangat efektif dilakukan untuk terhindar dari penipuan. Berikut adalah langkah-langkahnya :

Siapkan No Rekening Bank yang ingin dicek.
Buka m-BCA atau fasilitas mobile banking BCA.
Setelah berhasil masuk, akses menu m transfer.
Klik antar rekening pada daftar nomor rekening.
Daftarkan nomor rekening yang ingin di cek.
Sistem akan membantu menampilkan identitas pemilik rekening bank tersebut.

5. Mengunjungi Kantor Cabang Bank

Mengunjungi kantor cabang bank terkait merupakan solusi efektif untuk mengetahui identitas pemilik nomor rekening bank.

Pasalnya, selain mengetahui identitasnya, kamu juga bisa meminta CS untuk memblokir pemilik nomor rekening bank tersebut secara langsung apabila terindikasi penipuan. Ini cara cek identitas lewat no rekening bank melalui kantor bank terkait.

Kunjungi kantor cabang bank terdekat yang ada disekitarmu sesuai dengan rekening bank yang ingin diketahui identitasnya.
Pastikan membawa nomor rekening bank dan bukti penipuan.
Ambil nomor antrian.
Tunggu hingga nomor antrian kamu dipanggil oleh CS.
Setelah dipanggil, datangi petugas khusus cek kepemilikian rekening.
CS akan menanyakan kendala kamu, silahkan sampaikan tujuan kamu dengan memberikan nomor rekening dan bukti yang telah disiapkan.
Customer Service akan membantu melacak identitas pemilik rekening dan memblokir rekening tersebut.
Untuk mengetahui detail identitas pemilik rekening, kamu bisa menanyakan kepada CS.

6. Via Galeri ATM

Galeri ATM merupakan fasilitas perbankan yang akan memudahkan pengguna untuk melakukan transaksi keuangan. Melalui fasilitas ini, kamu juga bisa cek identitas pemilik no rekening bank. Berikut adalah cara cek identitas lewat no rekening bank melalui galeri ATM :

Pergi ke galeri ATM terdekat yang ada di sekitarmu.
Masukkan kartu chip ATM ke dalam mesin.
Di halaman menu, pilih opsi Transaksi lainnya.
Pilih Transfer.
Lalu klik sesama bank.
Masukkan nomor rekening yang ingin di cek identitas nya.
Otomatis akan muncul identitas pemilik nomor rekening tersebut.

7. Lewat Aplikasi Flip

Flip adalah layanan keuangan digital yang berfungsi untuk mengirim uang ke bank tujuan berbeda dengan lebih hemat. Aplikasi ini memungkinkan setiap pengguna untuk cek pemilik rekening hanya dengan memasukkan nomor rekening dan nama bank saja.

Adapun cara cek identitas lewat no rekening bank melalui aplikasi Flip, silahkan ikuti langkah-langkah dibawah ini :

Bagaimana Cara Melaporkan No Rekening Bank Penipu?

Setelah mengetahui cara cek identitas lewat no rekening bank diatas, penting bagi kamu memahami bagaimana cara melaporkan rekening bank penipu.

Ini akan menjadi pertolongan pertama bagi kamu untuk menyelamatkan uang yang sudah terlanjur di transfer jika penipu tersebut belum menggunakannya. Kamu bisa membuat pengaduan melalui Otoritas Jasa Keuangan (OJK).

Karena OJK akan memproses pengaduan yang dibuat secepatnya dan memblokir rekening bank penipu. Berikut adalah contact person OJK :

Email layanan konsumen OJK di [email protected].
Call Center : 157
Mengisi form pengduan melalui situs OJK konsumen.ojk.go.id/formpengaduan

Agar pihak OJK secepatnya memproses pengaduan kamu, disarankan untuk melampirkan bukti screenshots, nomor rekening dan nama bank.

Selain itu, kamu juga bisa membuat laporan langsung melalui bank terkait agar rekening bank penipu segera di blokir untuk menghindari tindakan yang tidak diinginkan selanjutnya.

Cara Mengetahui Alamat Seseorang Melalui No Rekening

Apakah bisa melacak alamat seseorang melalui nomor rekening? Tidak bisa, bahkan pihak bank sekalipun hanya sebagian yang bisa mengakses database nasabah.

Kerahasian bank ini ditegaskan dalam Pasal 40 UU 10/199 yang berbunyi “Bank wajib merahasiakan keterangan mengenaik Nasabah Penyimpan dan simpanannya”. Kecuali pada kasus :

Perpajakan.
Perkara perdata antara bank dan nasabah.
Peradilan dalam perkara pidana.
Penyelesaian piutang Bank yang sudah diserahkan kepaa Badan Usaha Piutang dan lelang Negara/Panitia Urusan Piutang Negara.
Permintaan ahli waris yang sah dari nasabah penyimpan yang telah meninggal dunia.
Permintaan, persetujuan atau kekuasaan dari nasabah penyimpan yang dibuat secara tertulis.
Tukar menukar informasi antar bank.

Tips Aman Transaksi Online di Bank

Sekarang ini, menghalalkan segala cara sudah banyak dilakukan oleh banyak orang, termasuk penipuan online dengan impect yang sangat buruk terhadap data pribadi kepemilikan. Agar terhindar dari penipuan yang berisiko, berikut tips aman transaksi online di bank :

Cek ulang nomor rekening bank sebelum melakukan transaksi.
Cek kepemilikan nomor rekening bank melalui situs diatas.
Gunakan metode pembayaran sesuai dengan prosedur yang berlaku.
Kenali berbagai modus kejahatan.
Pilih metode pembayaran yang aman dan terpercaya.
Tingkatkan keamanan akun.
Selektif dalam mengakses Website perbankan.
Laporakan jika terdapat transaksi yang tidak dikenal.
Jika berbelanja melalui e-commerce, pastikan seluruh transaksi hanya dilakukan melalui platform tersebut.

Postingan Menarik Lainnya : 10 Cara Mengatasi BRImo Terblokir Tanpa Harus Ke Bank

Kesimpulan

Dari pembahasan diatas dapat disimpulkan bahwa cara cek identitas lewat no rekening bank dapat dilakukan dengan mudah dan praktis. Namun proses ini hanya menampilkan nama kepemilikan, nomor telepon dan beberapa identitas lainnya. Cara cek identitas lewat no rekening bank tidak akan menampilkan alamat dari pemilik nomor rekening tersebut seperti yang sudah dijelaskan sebelumnya. Jika terindikasi penipuan dari nomor rekening tersebut, sebaiknya kunjungi bank terkait agar nomor rekening tesebut segera di blokir.